Singapur ist im Finanzsektor führend bei der Umsetzung von KI-Projekten in die Praxis

Die Einführung von KI im Finanzdienstleistungssektor hat einen entscheidenden Wendepunkt überschritten. Nur 2 % der Institutionen weltweit geben an, überhaupt keine KI zu nutzen – ein klares Zeichen dafür, dass die Technologie den Sprung von der strategischen Diskussion in den täglichen Betrieb geschafft hat.

Eine neue Studie von Finastra, für die 1.509 Führungskräfte in 11 Märkten befragt wurden, zeigt, dass Singapurs Finanzinstitute eine Vorreiterrolle einnehmen. Fast zwei Drittel setzen KI bereits in Live-Umgebungen ein und gehen damit über begrenzte Pilotprogramme hinaus.

Der Bericht „Financial Services State of the Nation 2026“ zeigt, dass 73 % der singapurischen Institute im vergangenen Jahr KI in ihrer Zahlungstechnologie eingeführt oder ausgebaut haben – fast doppelt so viel wie der weltweite Durchschnitt von 38 %.

„Singapur zeigt, was eine echte, groß angelegte KI-Implementierung bedeutet. Es geht hier nicht um vereinzelte Experimente. Es geht darum, KI in Kerngeschäftsfunktionen zu integrieren, gestützt auf moderne Infrastruktur, solide Datenverwaltung und robuste Rahmenbedingungen“, sagte Chris Walters, CEO von Finastra.

Vom Experiment zum unternehmensweiten KI-Einsatz

Weltweit geben 31 % der Institute an, KI in großem Maßstab in mehreren Geschäftsbereichen einzusetzen, während 30 % nur in begrenztem Umfang produktiv nutzen. Weitere 27 % führen Pilotprojekte oder Tests in bestimmten Funktionen durch, und lediglich 8 % befinden sich noch in der ersten Erkundungsphase.

Dies markiert einen grundlegenden Wandel in der Herangehensweise des Finanzsektors an KI. Die Technologie hat den Sprung aus Innovationslabors und Proof-of-Concepts geschafft und ist zu einer Kernkomponente des Bankgeschäfts geworden.

In Singapur führen weitere 35 % der Institute Pilotprojekte oder Forschungen zu KI-Anwendungen durch, die über ihre derzeitigen Einsätze hinausgehen, was auf eine starke Innovationspipeline hindeutet, die die Rolle des Stadtstaates als regionaler KI-Hub festigt.

Die Hauptziele für den KI-Einsatz unterscheiden sich je nach Markt. In Singapur und den USA nutzen 43 % der Institute KI zur Verbesserung von Compliance- und Regulierungsprozessen – was den Wert der Technologie bei der Bewältigung komplexer Aufsichtsaufgaben bei gleichzeitiger Wahrung der operativen Stabilität unterstreicht.

Weltweit sind die Hauptziele für die KI-Implementierung die Verbesserung der Genauigkeit und die Reduzierung von Fehlern (40 %), die Steigerung der Mitarbeiterproduktivität (37 %) sowie die Stärkung des Risikomanagements (34 %). Vietnam legt den Schwerpunkt auf Geschwindigkeit: 49 % nutzen KI, um Zahlungs- und Kreditdienstleistungen zu beschleunigen. Mexiko priorisiert mit 43 % das Kundenerlebnis und die Personalisierung.

Cloud-Infrastruktur ermöglicht KI in großem Maßstab

Singapurs KI-Erfolg basiert auf einer weit verbreiteten Cloud-Nutzung. Die Untersuchung zeigt, dass 55 % der dortigen Institute ihre gesamte oder den Großteil ihrer Infrastruktur in der Cloud hosten, während weitere 30 % hybride Umgebungen nutzen. Diese kombinierte Quote von 85 % übertrifft die Einführungsraten vieler globaler Pendants bei weitem.

Diese Cloud-First-Strategie bietet die skalierbare, widerstandsfähige Grundlage, die für KI in Unternehmen erforderlich ist. Ohne moderne Datenarchitektur und elastische Rechenleistung bleiben KI-Initiativen kleine Experimente, die keine unternehmensweiten Auswirkungen erzielen können.

Der Zusammenhang zwischen technologischer Modernisierung und KI-Einführung ist offensichtlich. Weltweit planen fast 90 % der Institutionen (87 %), ihre Modernisierungsausgaben in den nächsten 12 Monaten zu erhöhen, wobei Singapur mit geplanten Budgeterhöhungen von über 50 % an der Spitze liegt.

Die Institute zeigen zudem großes Vertrauen in ihre technologischen Grundlagen. 71 % der Befragten in Singapur bewerten ihre Kerninfrastruktur, Sicherheit und Zuverlässigkeit als besser als die ihrer Mitbewerber – das ist das weltweit höchste Vertrauensniveau und liegt deutlich über dem Durchschnitt von 72 %.

Sicherheitsausgaben steigen, da KI neue Bedrohungsvektoren schafft

Mit dem zunehmenden Einsatz von KI nehmen auch die durch KI verursachten Sicherheitsbedrohungen zu. Die Studie prognostiziert für 2026 einen durchschnittlichen Anstieg der weltweiten Sicherheitsausgaben um 40 %, da die Institute auf Risiken reagieren, die 43 % als sich ständig weiterentwickelnd beschreiben.

Singapur ist führend beim Einsatz fortschrittlicher Betrugserkennung und Transaktionsüberwachung: 62 % haben diese Systeme im vergangenen Jahr implementiert oder aktualisiert. Im Vergleich zum weltweiten Durchschnitt von 48 % unterstreicht dies die lokale Erkenntnis, dass KI-getriebener Betrug KI-gestützte Abwehrmaßnahmen erfordert.

Ebenso haben 60 % der Institutionen in Singapur ihre SIEM- (Security Information and Event Management) und SOAR- (Security Orchestration, Automation and Response) Fähigkeiten modernisiert – erneut der weltweit höchste Anteil –, was eine Echtzeit-Bedrohungsüberwachung und automatisierte Reaktionen in großem Maßstab ermöglicht.

Der Einsatz von Multi-Faktor-Authentifizierung und Biometrie erreichte in Singapur 54 %, da Institutionen die Identitätsprüfung gegen immer raffiniertere Angriffe verstärken, die generative KI und Deepfake-Technologie nutzen.

Mit Blick auf die Zukunft werden API-Sicherheit und die Absicherung von Gateways zu zentralen Prioritäten, die von 34 % der Institutionen weltweit als Schwerpunkt für das kommende Jahr genannt werden. Dies spiegelt das wachsende Verständnis wider, dass die Sicherung von Zugangspunkten entscheidend ist, da digitale Ökosysteme expandieren und KI-Systeme grenzüberschreitend interagieren.

Fachkräftemangel als größtes Hindernis

Trotz erheblicher Fortschritte bleiben Herausforderungen bei der KI-Einführung bestehen. Der Fachkräftemangel ist mit 43 % das weltweit größte Hindernis, doch in Singapur steigt dieser Wert auf 54 % – der höchste Wert aller untersuchten Märkte, der nur von den Vereinigten Arabischen Emiraten erreicht wird.

Dieser harte Wettbewerb um spezialisiertes Fachwissen in den Bereichen KI, Cloud und Sicherheit verdeutlicht die Kluft zwischen den Zielen der Institutionen und der Verfügbarkeit qualifizierter Fachkräfte. Die Nachfrage nach Experten, die KI-Systeme entwerfen, die Modell-Governance sicherstellen und KI in Arbeitsabläufe integrieren können, übersteigt das Angebot bei weitem.

Budgetbeschränkungen sind eine weitere große Hürde, die von 52 % der Institutionen in Singapur genannt wird – auch hier der weltweit höchste Wert. Selbst ressourcenstarke Organisationen stehen vor schwierigen Priorisierungsentscheidungen, wenn sie KI-Investitionen, Sicherheitsupgrades, Systemmodernisierungen und Projekte zur Verbesserung des Kundenerlebnisses gegeneinander abwägen.

Als Reaktion darauf setzen 54 % der Institutionen weltweit auf Fintech-Partnerschaften als primäre Methode, um Zugang zu KI-Fähigkeiten zu erhalten, ohne die volle Last der Talentbeschaffung oder der internen Systementwicklung tragen zu müssen. Diese Kooperationen ermöglichen es Organisationen, den KI-Einsatz zu beschleunigen und gleichzeitig die Kontrolle über kritische Daten und die Compliance zu behalten.

Die Studie zeigt eine Branche, die KI eindeutig angenommen hat, nun aber vor der komplexeren Herausforderung steht, sie verantwortungsvoll zu skalieren. Wie Walters feststellte, wird der Erfolg nicht an der Anzahl der KI-Experimente gemessen, sondern an der Fähigkeit, Intelligenz so in den Geschäftsbetrieb zu integrieren, dass Vertrauen aufgebaut statt untergraben wird.

Die Studie befragte Manager und Führungskräfte von Institutionen in Frankreich, Deutschland, Hongkong, Japan, Mexiko, Saudi-Arabien, Singapur, den Vereinigten Arabischen Emiraten, Großbritannien, den USA und Vietnam. Diese Organisationen verwalten zusammen ein Vermögen von über 100 Billionen US-Dollar.

Siehe auch: AI Expo 2026, Tag 2: Von experimentellen Pilotprojekten zur KI-Produktion

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