A startup de fintech Alaan garante US$ 48 milhões em uma série A histórica para a região MENA

Durante o período em que trabalhou como consultor no escritório da McKinsey em Dubai, Parthi Duraisamy descobriu que os cartões American Express, com os quais sua empresa contava para despesas corporativas, raramente eram aceitos no Oriente Médio. Isso o forçava a pagar custos de viagem significativos com seus próprios recursos e a elaborar relatórios de despesas intermináveis.

"Era uma frustração constante", lembrou Duraisamy. "Meus fins de semana eram dedicados ao upload de recibos e à conciliação manual de todas as despesas."

Hoje, a Alaan, empresa que ele co-fundou com seu colega ex-aluno da McKinsey Karun Kurien, é a principal plataforma de gerenciamento de despesas no Oriente Médio. A startup anunciou recentemente uma rodada de financiamento da Série A de US$ 48 milhões liderada pela Peak XV Partners (antiga Sequoia Capital India & SEA), com a participação de fundadores da 885 Capital, Y Combinator, 468 Capital e Pioneer Fund.

A rodada também atraiu investimentos de fundadores de várias empresas unicórnio que usam a Alaan, incluindo Hosam Arab, da Tabby, Mudassir Sheikha, da Careem, e o proeminente YouTuber regional Khalid Al Ameri.

Essa captação de recursos é uma das maiores rodadas da Série A para uma fintech na região, comparável à rodada de US$ 110 milhões da plataforma saudita BNPL Tamara, levantada há alguns anos.

"Essa categoria demonstrou uma forte adequação produto-mercado na região MENA, com a Alaan emergindo como líder absoluta", comentou GV Ravishankar, diretor administrativo da Peak XV. "Sua abordagem focada no cliente e orientada para o produto permitiu que eles desenvolvessem soluções perfeitamente adequadas para equipes financeiras modernas." (A Peak XV também participou recentemente de uma considerável rodada da Série B para a proptech Huspy dos Emirados Árabes Unidos).

A jornada de Alaan até a liderança da categoria, no entanto, não foi isenta de obstáculos.

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Depois de levantar uma rodada de sementes de US$ 2,5 milhões em meados de 2021, a fintech enfrentou quase um ano de atrasos antes de poder ser lançada, principalmente devido às complexidades regulatórias e ao longo processo de garantir parcerias bancárias nos Emirados Árabes Unidos. Sua posterior expansão para a Arábia Saudita enfrentou desafios semelhantes, exigindo anos para obter aprovações do banco central do país antes de finalmente entrar em operação em janeiro deste ano.

"Nosso maior desafio, tanto nos Emirados Árabes Unidos quanto na Arábia Saudita, foi simplesmente entrar em operação", observou o CEO.

Apesar desses obstáculos, Duraisamy disse que a empresa avançou rapidamente em outras áreas, como a de se tornar a primeira a integrar o Apple Pay em suas ofertas B2B - um recurso que antes não estava disponível para as equipes financeiras da região.

No início de 2023, a empresa também foi pioneira na integração da OpenAI em seus serviços, uma etapa que, segundo Duraisamy, acabou definindo a direção de seu produto. Inicialmente, a Alaan introduziu um chatbot, esperando que os usuários preferissem interfaces de conversação para gerenciar despesas. No entanto, esse recurso teve pouca adoção.

Aprendendo com isso, a fintech mudou, percebendo que os clientes obtinham mais valor quando a IA operava nos bastidores. A Alaan começou a utilizar a IA para automatizar processos tediosos, como correspondência de recibos, reconciliação e extração de IVA - uma função particularmente crítica em uma região em que as empresas precisam navegar por regulamentações complexas de IVA e impostos recuperáveis.

A empresa afirma que sua plataforma já poupou às equipes financeiras mais de 1,5 milhão de horas de trabalho manual - um número que ela espera aumentar à medida que continua investindo em automação.

Desde seu lançamento em 2022, a Alaan processou mais de 2,5 milhões de transações para mais de 1.500 equipes financeiras de grandes empresas regionais, como G42, Careem, Tabby e Lulu Group.

Além disso, Duraisamy afirma que a empresa é lucrativa, tendo gasto US$ 5 milhões para gerar US$ 10 milhões em receita. Ele dá crédito à Y Combinator e a seus mentores por promoverem uma abordagem disciplinada em um mercado em que muitas fintechs priorizam o volume de pagamentos.

A Alaan agora está concentrada em replicar seu sucesso na Arábia Saudita, onde foi lançada no início deste ano. A startup informa que seu volume de transações dobrou mês a mês nos últimos seis meses.

O financiamento da Série A alimentará essa expansão, permitindo que a empresa aumente suas equipes de vendas, sucesso do cliente e conformidade, além de acelerar o desenvolvimento da automação financeira baseada em IA.

Embora a fintech de quatro anos de idade, que equipa as equipes financeiras da região MENA com agentes de IA, já tenha garantido uma das maiores rodadas da Série A da região, perguntei a Duraisamy se o crescimento explosivo da Ramp - sua avaliação dobrou este ano após três captações de recursos separadas - influenciou a confiança dos investidores na Alaan.

"Em conversas com investidores, o que realmente importa para uma empresa em nosso estágio são os fundamentos: eficiência de capital, geração de receita e a força de nossa estratégia de entrada no mercado", explicou ele. "Não operamos em um mercado em que a grande escala proporciona uma vantagem natural, como nos EUA ou na Europa. Portanto, independentemente das atividades de captação de recursos da Ramp, acredito que teríamos levantado esse valor com base apenas na força de nossos fundamentos."

A Ramp atinge uma avaliação de US$ 22,5 bilhões apenas 45 dias após atingir US$ 16 bilhões