La startup fintech Alaan obtiene 48 millones de dólares en una serie A histórica para la región MENA

Durante su etapa como consultor en la oficina de McKinsey en Dubai, Parthi Duraisamy descubrió que las tarjetas American Express, de las que dependía su empresa para los gastos corporativos, rara vez se aceptaban en Oriente Medio. Esto le obligaba a pagar importantes gastos de viaje con sus propios fondos y a tramitar interminables informes de gastos.

"Era una frustración constante", recuerda Duraisamy. "Me pasaba los fines de semana cargando recibos y conciliando manualmente cada gasto".

Hoy, Alaan, la empresa que cofundó con Karun Kurien, otro antiguo alumno de McKinsey, es la principal plataforma de gestión de gastos de Oriente Medio. La startup anunció recientemente una ronda de financiación de serie A de 48 millones de dólares liderada por Peak XV Partners (antes Sequoia Capital India & SEA), con la participación de fundadores de 885 Capital, Y Combinator, 468 Capital y Pioneer Fund.

La ronda también atrajo inversiones de los fundadores de varias empresas unicornio que utilizan Alaan, como Hosam Arab, de Tabby, Mudassir Sheikha, de Careem, y el destacado YouTuber regional Khalid Al Ameri.

Esta recaudación de fondos se sitúa como una de las mayores rondas de Serie A para una fintech en la región, comparable a la ronda de 110 millones de dólares de la plataforma saudí BNPL Tamara recaudada hace unos años.

"Esta categoría ha mostrado un fuerte ajuste producto-mercado en la región MENA, con Alaan emergiendo como claro líder", comentó GV Ravishankar, Director General de Peak XV. "Su enfoque centrado en el cliente y orientado al producto les ha permitido desarrollar soluciones perfectamente adaptadas a los equipos financieros modernos". (Peak XV también participó recientemente en una considerable ronda de Serie B de la proptech Huspy, de los Emiratos Árabes Unidos).

Sin embargo, el camino de Alaan hacia el liderazgo en su categoría no ha estado exento de obstáculos.

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Tras recaudar 2,5 millones de dólares en una ronda inicial a mediados de 2021, la tecnología financiera sufrió casi un año de retrasos antes de poder lanzarse, principalmente debido a las complejidades normativas y al largo proceso de conseguir asociaciones bancarias en los EAU. Su posterior expansión a Arabia Saudí se enfrentó a retos similares, y necesitó años para obtener las aprobaciones del banco central del país antes de lanzarse finalmente este enero.

"Nuestro mayor reto, tanto en EAU como en Arabia Saudí, fue simplemente empezar a funcionar", señaló el Consejero Delegado.

A pesar de estos obstáculos, Duraisamy dijo que la empresa avanzó rápidamente en otras áreas, como convertirse en la primera en integrar Apple Pay en sus ofertas B2B, una función que antes no estaba disponible para los equipos financieros de la región.

A principios de 2023, la empresa también fue pionera en la integración de OpenAI en sus servicios, un paso que, según Duraisamy, acabó definiendo la dirección de sus productos. Inicialmente, Alaan introdujo un chatbot, esperando que los usuarios prefirieran interfaces conversacionales para gestionar los gastos. Sin embargo, la adopción de esta función fue escasa.

Tras aprender de ello, la empresa de tecnología financiera dio un giro y se dio cuenta de que los clientes obtenían un mayor valor cuando la IA operaba entre bastidores. Alaan empezó a aprovechar la IA para automatizar procesos tediosos como la correspondencia de recibos, la conciliación y la extracción del IVA, una función especialmente crítica en una región en la que las empresas deben navegar por intrincadas normativas sobre el IVA e impuestos reclamables.

La empresa afirma que su plataforma ya ha ahorrado a los equipos financieros más de 1,5 millones de horas de trabajo manual, una cifra que espera aumentar a medida que siga invirtiendo en automatización.

Desde su lanzamiento en 2022, Alaan ha procesado más de 2,5 millones de transacciones para más de 1.500 equipos financieros de importantes empresas regionales como G42, Careem, Tabby y Lulu Group.

Además, Duraisamy afirma que la empresa es rentable, habiendo gastado 5 millones de dólares para generar 10 millones en ingresos. Da crédito a Y Combinator y a sus mentores por fomentar un enfoque disciplinado en un mercado en el que muchas fintech dan prioridad al volumen de pagos.

Alaan se centra ahora en repetir su éxito en Arabia Saudí, donde se lanzó a principios de este año. Según la empresa, su volumen de transacciones se ha duplicado mes a mes en los últimos seis meses.

La financiación de la Serie A impulsará esta expansión, permitiendo a la empresa aumentar sus ventas, el éxito del cliente y los equipos de cumplimiento, al tiempo que acelera su desarrollo de la automatización financiera impulsada por IA.

Aunque esta tecnología financiera de cuatro años de antigüedad, que equipa a los equipos financieros de Oriente Medio y Norte de África con agentes de IA, se ha asegurado ahora una de las mayores rondas de Serie A de la región, le pregunté a Duraisamy si el crecimiento explosivo de Ramp -su valoración se duplicó este año después de tres recaudaciones de fondos distintas- influyó en la confianza de los inversores en Alaan.

"En las conversaciones con los inversores, lo que realmente importa para una empresa en nuestra fase son los aspectos fundamentales: la eficiencia del capital, la generación de ingresos y la solidez de nuestra estrategia de salida al mercado", explicó. "No operamos en un mercado en el que la mera escala proporcione una ventaja natural, como Estados Unidos o Europa. Así que, independientemente de las actividades de captación de fondos de Ramp, creo que habríamos recaudado esta cantidad basándonos únicamente en la solidez de nuestros fundamentos."

Ramp alcanza una valoración de 22.500 millones de dólares sólo 45 días después de alcanzar los 16.000 millones de dólares