La startup de l'IA garantit 7,5 millions de dollars pour révolutionner l'assurance commerciale pour les petites entreprises sous-protégées de 24 millions en Amérique

1Fort, une startup basée à New York, a obtenu un financement de démarrage de 7,5 millions de dollars pour révolutionner la manière dont les petites entreprises obtiennent une assurance commerciale grâce à sa plateforme pilotée par l'IA. Avec une croissance mensuelle de revenus de 200 % en 2024, 1Fort est prête à transformer les processus manuels obsolètes qui laissent de nombreuses petites entreprises sous-assurées.

Le tour de financement a été mené par Bonfire Ventures avec des contributions de Draper Associates, du fondateur de Ramp, Karim Atiyeh, et d'investisseurs existants tels que Village Global, Operator Partners, 8-Bit Capital, Character VC et Company Ventures. Cela porte le financement total de 1Fort à 10 millions de dollars.

« C’est frustrant de constater que, bien que les courtiers gèrent l’assurance pour 70 % des entreprises, 75 % d’entre elles sont sous-assurées », a déclaré Anthony Marshi, co-fondateur et PDG de 1Fort, dans une interview exclusive à VentureBeat. « Notre plateforme automatise l’ensemble du processus de placement d’assurance, réduisant des semaines de travail manuel à un flux de travail rapide et sans tracas qui permet aux clients d’obtenir rapidement la couverture dont ils ont besoin. »

Comment l’IA de 1Fort réduit la paperasse d’assurance de plusieurs heures à quelques minutes

La technologie d’IA de 1Fort change la donne, conçue pour rationaliser les parties les plus chronophages du traitement des assurances commerciales. Une fois que les courtiers saisissent les données des clients, la plateforme prend le relais, remplissant automatiquement les demandes, récupérant les devis des assureurs, évaluant les options de couverture et gérant les engagements et paiements de manière fluide.

« Imaginez un pilote automatique pour les soumissions d’assurance, c’est ce que fait l’IA de 1Fort », a expliqué Marshi. « Elle accélère les tâches fastidieuses, du remplissage des formulaires à la comparaison des options de couverture et au traitement des paiements, à une vitesse fulgurante. »

L’entreprise rapporte que les courtiers économisent jusqu’à deux heures par soumission et constatent une augmentation de 20 % des taux de conclusion, ce qui explique l’adoption rapide de la plateforme parmi les professionnels de l’assurance.

« Les courtiers adorent 1Fort car elle produit des résultats concrets », a déclaré Marshi. « Ils réalisent les soumissions plus rapidement, concluent plus de contrats et offrent une meilleure couverture à leurs clients. »

Une plateforme multi-assureurs comble les lacunes de couverture dans les 50 États

1Fort a abordé la nature fragmentée de l’assurance commerciale en s’associant à plus d’une douzaine de courtiers de premier plan et d’assureurs notés A, incluant Arch, Tokio Marine HCC et Markel. La plateforme offre une couverture complète pour diverses lignes d’affaires et est agréée à l’échelle nationale.

Initialement axée sur l’assurance cybernétique, 1Fort s’est élargie pour inclure les erreurs et omissions technologiques, la responsabilité professionnelle, la responsabilité de gestion, la responsabilité civile générale et l’indemnisation des travailleurs.

« 1Fort n’est pas un simple gadget, c’est une plateforme complète qui gère tout, du devis à la conclusion, en passant par la gestion des risques et le financement », a déclaré Marshi. « Alors que certains insurtechs cherchent à remplacer les courtiers, nous nous concentrons sur leur autonomisation et celle de leurs clients à chaque étape. »

Cette approche centrée sur les courtiers distingue 1Fort des plateformes directes aux consommateurs, une stratégie qui gagne du terrain parmi les experts de l’industrie. Travis Hedge, co-fondateur de Vouch, un courtier pour startups, a loué la plateforme : « 1Fort a été un outil fantastique pour notre équipe, accélérant nos processus et améliorant les produits que nous proposons à nos clients. »

Pourquoi les outils d’assurance alimentés par l’IA gagnent enfin du terrain auprès des courtiers

La croissance fulgurante de 1Fort reflète un changement plus large de l’industrie vers l’adoption de l’IA et de l’automatisation pour moderniser les processus manuels obsolètes.

Jim Andelman de Bonfire Ventures a souligné le potentiel : « Créer des solutions de service-logiciel alimentées par l’IA pour rénover les flux de travail d’assurance obsolètes est l’une des opportunités les plus excitantes du moment. »

Le marché américain de l’assurance commerciale est un secteur colossal, générant des milliards en primes annuelles, mais il est encore freiné par des technologies dépassées et un travail manuel.

« Après des années à tester des solutions insurtech qui n’ont pas tenu leurs promesses, les courtiers découvrent maintenant une plateforme capable de gérer des flux de travail complexes sans effort », a noté Marshi. « Dans une industrie pleine de battage médiatique, le fait que notre plateforme fonctionne simplement est la validation ultime de notre approche. »

La vision ambitieuse de 1Fort : construire le « système d’exploitation » pour l’assurance commerciale

Avec le nouveau financement, 1Fort prévoit d’améliorer ses capacités d’IA, d’agrandir son équipe et de nouer davantage de partenariats avec des assureurs, visant à devenir le système d’exploitation IA de référence pour l’assurance commerciale.

« Notre objectif est d’automatiser chaque partie du flux de travail d’un courtier pour toutes les principales lignes commerciales », a déclaré Marshi. « Ainsi, les courtiers peuvent se concentrer sur le conseil aux clients et la création de relations, tandis que notre plateforme s’occupe des tâches lourdes en coulisses. »

Le nouveau capital alimentera le développement pour renforcer l’intelligence et l’automatisation de la plateforme. « Ce financement accélère tout ce que nous faisons », a expliqué Marshi. « Nous pousserons l’automatisation et l’intelligence de souscription de notre IA à de nouveaux sommets. »

Alors que les petites entreprises naviguent dans des risques de plus en plus complexes dans des domaines comme la technologie, la confidentialité des données et la cybersécurité, des plateformes comme 1Fort sont prêtes à combler le fossé de l’assurance. En simplifiant le processus pour les courtiers, 1Fort vise à rendre la couverture complète plus accessible aux millions de petites entreprises sous-assurées.

« Notre objectif ultime est de rendre l’obtention d’une assurance aussi simple que quelques clics », a conclu Marshi, « avec l’IA de 1Fort gérant l’ensemble du processus de manière fluide en arrière-plan. »