La startup de IA asegura $ 7.5 millones para revolucionar el seguro comercial para pequeñas empresas poco protegidas en Estados Unidos en Estados Unidos

1Fort, una startup con sede en Nueva York, ha asegurado una ronda de financiación inicial de 7.5 millones de dólares para revolucionar la forma en que las pequeñas empresas obtienen seguros comerciales a través de su plataforma impulsada por IA. Con un impresionante crecimiento de ingresos del 200% mes a mes en 2024, 1Fort está preparada para transformar los procesos manuales obsoletos que han dejado a muchas pequeñas empresas subaseguradas.

La ronda de financiación fue liderada por Bonfire Ventures y contó con contribuciones de Draper Associates, el fundador de Ramp, Karim Atiyeh, y los inversores existentes como Village Global, Operator Partners, 8-Bit Capital, Character VC y Company Ventures. Esto eleva el total de financiación de 1Fort a 10 millones de dólares.

“Es frustrante ver que, aunque los corredores gestionan seguros para el 70% de las empresas, un abrumador 75% de estas están subaseguradas,” dijo Anthony Marshi, cofundador y CEO de 1Fort, en una entrevista exclusiva con VentureBeat. “Nuestra plataforma automatiza todo el proceso de colocación de seguros, reduciendo semanas de trabajo manual a un flujo de trabajo rápido y sin complicaciones que proporciona a los clientes la cobertura que necesitan rápidamente.”

Cómo la IA de 1Fort Reduce el Papeleo de Seguros de Horas a Minutos

La tecnología de IA de 1Fort es un cambio radical, diseñada para optimizar las partes más intensivas en tiempo del procesamiento de seguros comerciales. Una vez que los corredores ingresan los datos del cliente, la plataforma toma el control, autocompletando solicitudes, obteniendo cotizaciones de aseguradoras, evaluando opciones de cobertura y manejando vinculaciones y pagos sin problemas.

“Imagina un piloto automático para las presentaciones de seguros, eso es lo que hace la IA de 1Fort,” explicó Marshi. “Se mueve rápidamente a través de las partes tediosas, desde completar formularios hasta comparar opciones de cobertura y procesar pagos, todo a una velocidad relámpago.”

La empresa informa que los corredores ahorran hasta dos horas por presentación y ven un aumento del 20% en las tasas de vinculación, lo que explica la rápida adopción de la plataforma entre los profesionales de seguros.

“Los corredores aman 1Fort porque ofrece resultados reales,” dijo Marshi. “Están completando presentaciones más rápido, cerrando más acuerdos y proporcionando una mejor cobertura para sus clientes.”

Plataforma Multicarrier que Cierra Brechas de Cobertura en los 50 Estados

1Fort ha abordado la naturaleza fragmentada de los seguros comerciales al asociarse con más de una docena de corredurías de primer nivel y aseguradoras con calificación A, incluidas Arch, Tokio Marine HCC y Markel. La plataforma ofrece una cobertura integral en varias líneas de negocio y está licenciada en todo el país.

Originalmente enfocada en seguros cibernéticos, 1Fort ahora se ha expandido para incluir errores y omisiones tecnológicas, responsabilidad profesional, responsabilidad de gestión, responsabilidad general y compensación laboral.

“1Fort no es solo un truco de un solo uso, es una plataforma de pila completa que maneja todo, desde la cotización hasta la vinculación, la gestión de riesgos y la financiación,” afirmó Marshi. “Mientras que algunas insurtechs buscan reemplazar a los corredores, nosotros nos enfocamos en empoderarlos a ellos y a sus clientes en cada paso.”

Este enfoque centrado en los corredores distingue a 1Fort de las plataformas directas al consumidor, una estrategia que está ganando tracción entre los expertos de la industria. Travis Hedge, cofundador de Vouch, un corredor para startups, elogió la plataforma: “1Fort ha sido una herramienta fantástica para nuestro equipo, acelerando nuestros procesos y mejorando los productos que ofrecemos a nuestros clientes.”

Por Qué las Herramientas de Seguros Impulsadas por IA Finalmente Están Ganando Tracción entre los Corredores

El aumento en el crecimiento de 1Fort refleja un cambio más amplio en la industria hacia la adopción de IA y automatización para modernizar procesos manuales que hace tiempo necesitaban una actualización.

Jim Andelman de Bonfire Ventures destacó el potencial: “Crear soluciones de servicio como software impulsadas por IA para renovar los flujos de trabajo de seguros obsoletos es una de las oportunidades más emocionantes que existen.”

El mercado de seguros comerciales de EE. UU. es un sector masivo, que genera miles de millones en primas anuales, pero aún está atascado por tecnología anticuada y trabajo manual.

“Después de años de probar soluciones insurtech que no cumplieron, los corredores ahora están viendo una plataforma que puede manejar flujos de trabajo complejos sin esfuerzo,” señaló Marshi. “En una industria llena de exageraciones, el hecho de que nuestra plataforma simplemente funcione es la validación definitiva de nuestro enfoque.”

La Visión Ambiciosa de 1Fort: Construir el ‘Sistema Operativo’ para Seguros Comerciales

Con la nueva financiación, 1Fort está preparada para mejorar sus capacidades de IA, expandir su equipo y forjar más asociaciones con aseguradoras, con el objetivo de convertirse en el sistema operativo de IA de referencia para seguros comerciales.

“Nuestro objetivo es automatizar cada parte del flujo de trabajo de un corredor en todas las líneas comerciales principales,” dijo Marshi. “De esta manera, los corredores pueden enfocarse en asesorar a los clientes y construir relaciones, mientras nuestra plataforma hace el trabajo pesado detrás de escena.”

El capital fresco impulsará un mayor desarrollo para mejorar la inteligencia y la automatización de la plataforma. “Esta financiación está acelerando todo lo que estamos haciendo,” explicó Marshi. “Estaremos llevando la automatización y la inteligencia de suscripción de nuestra IA a nuevas alturas.”

A medida que las pequeñas empresas enfrentan riesgos cada vez más complejos en áreas como tecnología, privacidad de datos y ciberseguridad, plataformas como 1Fort están preparadas para cerrar la brecha de seguros. Al simplificar el proceso para los corredores, 1Fort busca hacer que la cobertura integral sea más accesible para los millones de pequeñas empresas subaseguradas.

“Nuestro objetivo final es hacer que obtener un seguro sea tan fácil como unos pocos clics,” concluyó Marshi, “con la IA de 1Fort gestionando todo el proceso sin problemas en segundo plano.”