A IA Startup garante US $ 7,5 milhões para revolucionar o seguro comercial para 24 milhões de pequenas empresas na América

1Fort, uma startup baseada em Nova York, garantiu uma rodada de financiamento inicial de US$ 7,5 milhões para revolucionar a forma como pequenas empresas obtêm seguros comerciais por meio de sua plataforma impulsionada por IA. Com um impressionante crescimento de receita de 200% mês a mês em 2024, a 1Fort está pronta para reformular os processos manuais obsoletos que deixaram muitas pequenas empresas subseguradas.

A rodada de financiamento foi liderada pela Bonfire Ventures e contou com contribuições da Draper Associates, do fundador da Ramp, Karim Atiyeh, e de investidores existentes como Village Global, Operator Partners, 8-Bit Capital, Character VC e Company Ventures. Isso eleva o financiamento total da 1Fort para US$ 10 milhões.

“É frustrante ver que, embora os corretores gerenciem seguros para 70% das empresas, impressionantes 75% delas estão subseguradas,” disse Anthony Marshi, cofundador e CEO da 1Fort, em uma entrevista exclusiva para a VentureBeat. “Nossa plataforma automatiza todo o processo de colocação de seguros, reduzindo semanas de trabalho manual em um fluxo de trabalho rápido e sem complicações que proporciona aos clientes a cobertura necessária rapidamente.”

Como a IA da 1Fort Reduz a Papelada de Seguros de Horas para Minutos

A tecnologia de IA da 1Fort é um divisor de águas, projetada para simplificar as partes mais demoradas do processamento de seguros comerciais. Uma vez que os corretores inserem os dados do cliente, a plataforma assume, preenchendo automaticamente formulários, buscando cotações de seguradoras, avaliando opções de cobertura e gerenciando vínculos e pagamentos sem problemas.

“Imagine um piloto automático para submissões de seguros — isso é o que a IA da 1Fort faz,” explicou Marshi. “Ela passa rapidamente pelas partes tediosas, desde o preenchimento de formulários até a comparação de opções de cobertura e o processamento de pagamentos, tudo em uma velocidade relâmpago.”

A empresa relata que os corretores economizam até duas horas por submissão e veem um aumento de 20% nas taxas de vinculação, o que explica a rápida adoção da plataforma entre os profissionais de seguros.

“Os corretores adoram a 1Fort porque ela entrega resultados reais,” disse Marshi. “Eles estão concluindo submissões mais rapidamente, fechando mais negócios e fornecendo melhor cobertura para seus clientes.”

Plataforma Multi-Seguradoras Preenche Lacunas de Cobertura em Todos os 50 Estados

A 1Fort abordou a natureza fragmentada dos seguros comerciais ao fazer parcerias com mais de uma dúzia de corretoras de primeira linha e seguradoras com classificação A, incluindo Arch, Tokio Marine HCC e Markel. A plataforma oferece cobertura abrangente em várias linhas de negócios e está licenciada em todo o país.

Inicialmente focada em seguros cibernéticos, a 1Fort agora expandiu para incluir erros e omissões tecnológicas, responsabilidade profissional, responsabilidade de gestão, responsabilidade geral e compensação de trabalhadores.

“A 1Fort não é apenas um truque de uma nota só — é uma plataforma completa que lida com tudo, desde cotações até vinculação, gerenciamento de riscos e financiamento,” afirmou Marshi. “Enquanto algumas insurtechs visam substituir os corretores, nós somos totalmente focados em capacitá-los e seus clientes a cada passo.”

Essa abordagem centrada no corretor diferencia a 1Fort de plataformas diretas ao consumidor, uma estratégia que está ganhando tração entre especialistas do setor. Travis Hedge, cofundador da Vouch, uma corretora para startups, elogiou a plataforma: “A 1Fort tem sido uma ferramenta fantástica para nossa equipe, acelerando nossos processos e aprimorando os produtos que oferecemos aos nossos clientes.”

Por que Ferramentas de Seguro Impulsionadas por IA Estão Finalmente Ganhando Tração com Corretores

O aumento no crescimento da 1Fort reflete uma mudança mais ampla na indústria em direção à adoção de IA e automação para modernizar processos manuais que há muito tempo estavam precisando de uma atualização.

Jim Andelman, da Bonfire Ventures, destacou o potencial: “Criar soluções de serviço como software impulsionadas por IA para reformular fluxos de trabalho de seguros obsoletos é uma das oportunidades mais empolgantes por aí.”

O mercado de seguros comerciais dos EUA é um setor massivo, gerando bilhões em prêmios anuais, mas ainda está atolado por tecnologia antiquada e trabalho manual.

“Após anos experimentando soluções de insurtech que não entregaram, os corretores agora estão vendo uma plataforma que pode lidar com fluxos de trabalho complexos sem esforço,” observou Marshi. “Em uma indústria cheia de promessas, o fato de nossa plataforma simplesmente funcionar é a validação definitiva de nossa abordagem.”

A Visão Ambiciosa da 1Fort: Construindo o ‘Sistema Operacional’ para Seguros Comerciais

Com o novo financiamento, a 1Fort está pronta para aprimorar suas capacidades de IA, expandir sua equipe e formar mais parcerias com seguradoras, com o objetivo de se tornar o sistema operacional de IA preferido para seguros comerciais.

“Nosso objetivo é automatizar todas as partes do fluxo de trabalho de um corretor em todas as principais linhas comerciais,” disse Marshi. “Dessa forma, os corretores podem se concentrar em aconselhar clientes e construir relacionamentos, enquanto nossa plataforma faz o trabalho pesado nos bastidores.”

O novo capital impulsionará o desenvolvimento adicional para aprimorar a inteligência e automação da plataforma. “Esse financiamento está acelerando tudo o que estamos fazendo,” explicou Marshi. “Estaremos elevando a automação e a inteligência de subscrição de nossa IA a novos patamares.”

À medida que as pequenas empresas navegam por riscos cada vez mais complexos em áreas como tecnologia, privacidade de dados e cibersegurança, plataformas como a 1Fort estão preparadas para preencher a lacuna de seguros. Ao simplificar o processo para os corretores, a 1Fort visa tornar a cobertura abrangente mais acessível para milhões de pequenas empresas subseguradas.

“Nosso objetivo final é tornar a obtenção de seguros tão fácil quanto alguns cliques,” concluiu Marshi, “com a IA da 1Fort gerenciando todo o processo de forma seamless nos bastidores.”