Goldman Sachs e Deutsche Bank implementam agentes de IA na vigilância de transações

Os bancos estão testando uma nova forma de inteligência artificial, conhecida como IA agentiva, que vai além da simples varredura de palavras-chave ou de regras pré-definidas. Em vez de depender exclusivamente de alertas estáticos, algumas mesas de operações estão começando a implementar sistemas capazes de analisar padrões em tempo real e destacar comportamentos que possam exigir atenção humana.

A Bloomberg detalhou como o Goldman Sachs e o Deutsche Bank estão explorando ou implementando as chamadas ferramentas de IA “agênica” para vigilância de negociações. O objetivo é aprimorar a supervisão de ordens e negociações por meio da implantação de agentes de software capazes de analisar a atividade à medida que ela ocorre e identificar padrões indicativos de possíveis condutas indevidas.

Agentes adaptativos

Os grandes bancos utilizam sistemas de vigilância automatizados para monitorar a atividade de negociação, que muitas vezes dependem de regras pré-determinadas: se uma negociação ultrapassar um tamanho específico, se desviar de um benchmark ou corresponder a um padrão de risco conhecido, ela aciona um alerta. As equipes de conformidade então analisam manualmente esses casos.

A dificuldade reside na escala e na complexidade. Os mercados modernos produzem enormes quantidades de dados em todas as classes de ativos, fusos horários e plataformas de negociação. Regras estáticas podem levar a um alto número de falsos positivos, enquanto formas mais sutis de manipulação podem não se encaixar nos padrões estabelecidos.

De acordo com a Bloomberg, os sistemas agentivos mais recentes foram projetados para ir além dessa abordagem. Em vez de simplesmente comparar as negociações com uma lista de verificação, esses agentes de IA examinam o comportamento de negociação usando múltiplos sinais, comparam-no com a atividade histórica e detectam combinações incomuns de ações.

Essas ferramentas não têm como objetivo substituir os responsáveis pela conformidade. Em vez disso, elas servem como uma camada extra de monitoramento, trazendo à tona casos que merecem uma análise humana mais detalhada.

O trabalho do Deutsche Bank com o Google Cloud

A Bloomberg informou que o Deutsche Bank está colaborando com o Google Cloud para desenvolver agentes de IA capazes de monitorar a atividade de negociação. O sistema foi construído para analisar grandes volumes de dados de ordens e execuções e sinalizar anomalias quase em tempo real.

O banco vem expandindo suas iniciativas de IA nos últimos anos, e este projeto de vigilância ilustra como as instituições financeiras estão aplicando tecnologia de modelos de linguagem generativos e de grande porte além de simples interfaces de chat. Aqui, a IA não está respondendo a consultas de clientes, mas analisando fluxos de dados estruturados e não estruturados relacionados ao comportamento de negociação. Esses agentes de IA podem ajudar a identificar “anomalias complexas” em ordens e negociações, sugerindo que o sistema pode avaliar relações entre negociações, timing, condições de mercado e histórico do trader, em vez de eventos isolados.

A equipe humana de conformidade continua sendo responsável por revisar os casos sinalizados e decidir se são necessárias medidas adicionais.

Estratégia de IA agentiva da Goldman Sachs

O Goldman Sachs também está explorando o uso de IA agentiva para vigilância, conforme relatado pela Bloomberg. O banco fez investimentos significativos em IA em seus sistemas de negociação e risco nos últimos anos, e essa iniciativa parece estender esse trabalho para a área de conformidade.

O foco, de acordo com a reportagem, está na implantação de agentes de IA que possam operar com certa autonomia na busca por sinais de conduta imprópria. O sistema pode identificar padrões que não se encaixam em uma regra específica, mas que ainda assim parecem incomuns.

Para os reguladores, a vantagem é clara: a detecção precoce pode ajudar a reduzir os danos ao mercado e o risco à reputação. Para os bancos, há também um benefício operacional. Os departamentos de conformidade estão sob pressão para gerenciar grandes volumes de alertas, ao mesmo tempo em que mantêm padrões rigorosos de supervisão. Ferramentas capazes de reduzir o ruído sem comprometer o escrutínio provavelmente ganharão força.

Por que a “IA agentiva” é importante

O termo “IA agentiva” refere-se a sistemas capazes de realizar ações orientadas a objetivos, em vez de simplesmente responder a comandos. Na prática, isso significa que o software pode decidir quais dados examinar em seguida, comparar múltiplos sinais e escalar descobertas sem intervenção humana constante. Em um ambiente de negociação, isso poderia envolver o monitoramento de fluxos de ordens, movimentos de preços, metadados de comunicações e comportamento histórico para determinar se a atividade está alinhada com padrões normais.

Isso não significa que o sistema tome decisões disciplinares por conta própria. As instituições financeiras operam sob rigorosas estruturas regulatórias, e a responsabilidade continua sendo dos supervisores humanos. O papel do agente é identificar e organizar informações de forma mais eficaz do que os sistemas estáticos são capazes.

Parte de uma mudança mais ampla na área de conformidade

O que parece novo é a aplicação de arquiteturas de IA generativa mais avançadas às funções de controle interno.

Órgãos reguladores nos EUA e na Europa têm incentivado as empresas a melhorar seu monitoramento de abuso e manipulação de mercado. Embora as regras não exijam especificamente IA com capacidade de ação, elas determinam que as empresas mantenham sistemas e controles eficazes. Se as ferramentas de IA puderem ajudar a atender a esse padrão, espera-se que sua adoção aumente.

Ao mesmo tempo, o uso da IA em conformidade levanta questões próprias. Os bancos devem garantir que os modelos sejam explicáveis, livres de viés e capazes de resistir ao escrutínio regulatório. A governança de modelos, a segurança de dados e as trilhas de auditoria continuam sendo preocupações críticas.

O que muda para o setor

Se as ferramentas de vigilância com IA agentiva se mostrarem eficazes, elas poderão transformar a forma como as equipes de conformidade operam. Em vez de vasculhar inúmeros alertas simples, a equipe poderá dedicar mais tempo à avaliação de casos complexos identificados por agentes de IA.

Essa mudança não eliminaria a necessidade do julgamento humano. No entanto, poderia alterar onde o esforço humano se concentra. Em mercados onde a velocidade e o volume de dados continuam a crescer, a capacidade de analisar padrões em tempo real é cada vez mais difícil de alcançar apenas com sistemas baseados em regras.

Veja também: Demonstração de pagamento com IA da Mastercard aponta para o comércio liderado por agentes

Quer saber mais sobre IA e big data com os líderes do setor? Confira a AI & Big Data Expo,que acontecerá em Amsterdã, Califórnia e Londres. O evento abrangente faz parte da TechEx e será realizado em conjunto com outros eventos de tecnologia de ponta. Clique aqui para mais informações.

O AI News é desenvolvido pela TechForge Media. Explore outros eventos e webinars de tecnologia empresarial que estão por vir aqui.